Valutni trg na kratko
Devizni trg je največji finančni trg na svetu. Ima povprečni dnevni obseg trgovanja 5 milijonov dolarjev, kar je veliko več kot promet na borzi. Je decentralizirana, vse transakcije potekajo preko računalniških omrežij med trgovci po vsem svetu in ne na eni centralizirani borzi.
Zgodovina in definicija valutnega trga
Potem ko je ameriški predsednik Richard Nixon leta 1971 ukinil zlati standard in opustil Bretton Woods sporazum, so valute začele prosto nihati druga proti drugi. To je privedlo do pojava trgovanja s premoženjem.
Devizni trg je mesto, kjer lahko kupujete ali prodajate sredstva katere vrednost določa menjalni tečaj sredstev po vsem svetu. Trgovanje vključuje: komercialne in centralne banke, investicijske družbe, borznoposredniške družbe in zasebne vlagatelje, ki kupujejo, prodajajo, menjajo in špekulirajo z tečaji različnih valutnih parov. Deluje v skoraj vseh časovnih pasovih. Ko se trgovalni dan konča v Združenih državah, se trgovanje začne v Tokiu in Hongkongu.
Več o trgu Forex: kaj je in kako lahko na njem zaslužite, preberite v tem poglavju
Kaj so valutni pari in glavne vrste
S sredstvi se trguje v parih. Enako lahko vidite, ko greste v menjalnico. To pomeni, da trgovec, ko kupi eno sredstvo, hkrati proda drugo in obratno. Na primer, če trgovec želi kupiti EUR/USD, bo hkrati kupoval evre in prodajal dolarje.
V parih so osnovne in kotirane valute, katerih vrednost je odvisna druga od druge. Na primer, GBP/USD pomeni nakup GBP in prodajo USD. GBP je osnovna valuta, USD pa kotira. Cena para je odvisna od tega, ali osnovna valuta raste ali pada. To pomeni, da če se tečaj GBP dvigne, bo vreden več dolarjev in cena para se bo dvignila. Če menjalni tečaj pade, se bo cena para znižala.
Obstajajo tri kategorije valutnih parov:
- Najpomembnejša so sredstva največjih gospodarskih akterjev v paru z ameriškim dolarjem. Na primer, EUR/USD
- Sekundarni – pari z glavnimi valutami, vendar brez ameriškega dolarja. Na primer, EUR/GBP
- Eksotična — ko je glavna valuta združena z manjšo ali nastajajočo valuto. Na primer, EUR/NOK.
Operacije, ki se lahko izvajajo s sredstvi
Spot operacija je transakcija, pri kateri se banke zavežejo, da bodo sredstva izročile najkasneje do konca drugega dne po izvedeni transakciji. Primerne so, če je nujno potrebno veliko denarja. Toda v njih je tudi tveganje. Ker je menjalni tečaj nestabilen, lahko sredstvo danes kupite po eni ceni, v času dobave pa lahko večkrat pade.
Nujna operacija
Tukaj je več podkategorij:
- Terminske transakcije – nakup ali prodaja sredstva po določeni ceni. Lahko potegnete analogijo z nakupom po predplačilu
- Terminske operacije – podobno kot transakcije. Razlikujejo se po tem, da se izvajajo brez predplačila
- Opcije – niso zavezujoče za nakup ali prodajo. Izgledajo kot prošnja, da produkt držite oz. hranite
- Swaps – zapletena različica terminskih pogodb. V tem primeru se ustvarita dve pogodbi. Ena določa pogoje nakupa/prodaje v času posla, druga določa pogoje prodaje/nakupa v prihodnosti
- CFD (pogodba z razliko) – upošteva razliko v ceni osnovnega sredstva. Če se sredstvo poceni, razliko plača kupec; če se podraži, plača prodajalec. Podobno je s ponudbo prodajalca, da plača razliko v ceni, če se kupcu zdi blago cenejše
Operacije, ki se lahko izvajajo s sredstvi
Izbira strategije za trgovanja posledično določi uspešnost trgovanja. Glede na trajanje in število transakcij lahko strategije trgovanja razdelimo na štiri vrste.
1. Skalpiranje
Je hitra strategija za trgovanje. Odpreti morate veliko trgovalnih parov in jih zapreti v 15 minutah. Vsak opravljen trade bo prinesel majhen dobiček, na koncu pa obstaja možnost, da skupek opravljenih trgovalnih parov znaša kar zajeten odstotek ustvarjenega dobička.
2. Trgovanje znotraj enega dneva
Trgovalni pari, ki ostanejo odprti ves dan. S to strategijo lahko trgovalec v celoti spremlja situacijo in ne skrbi za cenovne impulze ponoči.
3. Swing Trading
S to strategijo lahko trgovalec sklene trgovanje od enega dneva do enega tedna, da bi izkoristil kratkoročne spremembe cen.
4. Trgovanje s pozicijami
Dolgoročno vlaganje od nekaj tednov do mesecev. Ta strategija trgovanja zahteva dobre analitične sposobnosti.
Slovar: ključni izrazi, ki jih je potrebno poznati
Forex račun — to je račun, ki se uporablja za trgovanje.
ASK — cena, po kateri se kupi valuta.
Broker — podjetje, posrednik kateri spremlja trgovalca pri transakcijah in za to vzame provizijo, hkrati pa skrbi za varnost vašega kapitala.
Rate — cena, po kateri ste pripravljeni prodati sredstvo.
Currency pair - orodje za izvajanje finančnih operacij. V paru so osnovne in kotirane valute.
Volatility - stopnja spremembe tečaja v določenem obdobju.
Finančni vzvod je uporaba izposojenih sredstev za povečanje vašega kapitala. Na primer, če imate 1 dolar in je finančni vzvod 1:500, se bo vaš kapital povečal za 500-krat.
Margin - znesek stave, na katero posrednik daje kredit za trgovalne operacije.
Order — naročilo, ki ga trgovalec da posredniku, da odpre ali zapre pozicije.
Spread — razlika med nakupno in prodajno ceno sredstva.
Prednosti in slabosti trgovanja z valutami
Na koncu lahko ugotovimo, da je valutni trg zapleten sistem, katerega ne moremo razumeti v nekaj urah. Razumeti morate gospodarstvo, njegov vpliv na valuto ter znati obdelati in analizirati podatke, da izberete pravo strategijo. Pri tem vam lahko pomaga robot, ki temelji na umetni inteligenci, na kateri obdeluje velike količine podatkov v minutah in v trenutku sprejema odločitve, kar vodi do povečanja dobička in zmanjšanja izgub.
Več o njegovem delovanju si lahko preberete tukaj: Forex Trgovalni Robot